Cảnh giác dịch vụ đổi tiền mới thời điểm cận Tết Ất Tỵ

Bùng nổ dịch vụ đổi tiền

Trên các trang mạng xã hội, các đối tượng đăng bài quảng cáo dịch vụ đổi tiền với đủ các mệnh giá 10.000 đồng, 20.000 đồng, 50.000 đồng, 100.000 đồng... Tại nhóm “Đổi tiền mới, tiền lẻ, tiền lì xì phí rẻ” trên Facebook với hơn 30.000 thành viên, mỗi ngày có hàng chục tài khoản đăng bài. Những cụm từ như “tiền nguyên tem”, “tiền mới nguyên series”, “tiền mới tinh” xuất hiện dày đặc trong các bài viết quảng cáo. Nhiều chủ tài khoản còn tìm kiếm các cộng tác viên đăng bài, nhận “đổ buôn” tiền mới.

Liên hệ với tài khoản Facebook có tên Phong Lan, người này cho biết, đối với 3 mệnh giá 10.000 đồng, 20.000 đồng, 50.000 đồng, phí đổi sẽ là 8%. Còn với những mệnh giá cao hơn như 100.000 đồng, 200.000 đồng, 500.000 đồng, phí đổi là 5%. Khi khách hàng tỏ ra phân vân về mức giá này, người này lập tức cho biết “nếu không đổi ngay, sát Tết mức giá sẽ còn cao hơn nhiều”.

Trong khi đó, tài khoản Facebook có tên Vương Đỗ quảng cáo “giá đổi tiền mới rẻ nhất thị trường”. Người này cho hay, với mệnh giá 10.000 đồng, 20.000 đồng và 50.000 đồng, phí đổi là 6%. Mệnh giá 100.000 đồng, 200.000 đồng và 500.000 đồng, phí đổi là 4%. Nhưng khi liên hệ, người này cho biết mức giá trên chỉ áp dụng với những người đổi nhiều (từ 100 tờ trở lên).

Ngoài dịch vụ đổi tiền mới, tiền lẻ, “dân buôn tiền” trên mạng internet còn rao bán cả tiền lì xì, tiền độc, tiền hiếm, ngoại tệ của nhiều nước. Nhiều chủ tài khoản rao bán các tờ tiền 2USD may mắn, tiền xu Phật tổ Như Lai, tiền xu Hồng Kông (Trung Quốc) thần tài mạ vàng...

Hành vi vi phạm pháp luật

Theo Cục An toàn thông tin (Bộ Thông tin và Truyền thông), trên thực tế đã có nhiều nạn nhân thực hiện giao dịch đổi tiền mới nhưng khi nhận lại tiền được đổi thì không đủ như cam kết, thậm chí khi nhận lại là tiền giả. Không ít trường hợp người dân chuyển khoản xong thì chủ tài khoản trang mạng xã hội đã chặn liên lạc và mất tích, “bùng” tiền cọc của khách.

Trước thông tin trên, Cục An toàn thông tin khuyến cáo người dân cần cảnh giác trước những đối tượng không quen biết, tuyệt đối không đổi tiền qua mạng xã hội để tránh trở thành “con mồi” tiếp tay cho các hành vi lừa đảo. Chỉ nên sử dụng các dịch vụ đổi tiền của ngân hàng, công ty tài chính hoặc các cơ sở kinh doanh có uy tín, có giấy phép hoạt động hợp pháp.

Đối với các dịch vụ trên mạng xã hội, trước khi giao dịch, hãy kiểm tra các phản hồi từ khách hàng cũ, các đánh giá hoặc các chứng chỉ pháp lý của dịch vụ; Cảnh giác với các dịch vụ yêu cầu chuyển tiền trước khi nhận hàng.

Khi phát hiện các đối tượng có hành vi tàng trữ, lưu hành tiền giả hay các hành vi lừa đảo, trục lợi khác, người dân cần kịp thời trình báo cơ quan Công an gần nhất.

Theo Luật sư Quách Thành Lực - Giám đốc Công ty Luật Pháp trị (Đoàn Luật sư TP Hà Nội) - hành vi đổi tiền mới, tiền lẻ để ăn chênh lệch là hành vi vi phạm pháp luật. Hành vi này xâm phạm đến trật tự xã hội và xâm phạm đến hoạt động của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam. Theo đó, với hành vi này thì cá nhân hay tổ chức thực hiện hành vi đổi tiền để ăn chênh lệch sẽ bị xử phạt vi phạm hành chính theo Nghị định số 88/2019/NĐ-CP xử phạt vi phạm quy định về quản lý tiền tệ và kho quỹ.

Căn cứ theo quy định tại Điểm a Khoản 5 Điều 30 Nghị định số 88/2019/NĐ-CP thì cá nhân vi phạm việc thực hiện đổi tiền không đúng quy định sẽ bị phạt tiền từ 20 triệu đồng đến 40 triệu đồng. Theo quy định tại Điểm b Khoản 3 Điều 3 Nghị định số 88/2019/NĐ-CP khi tổ chức thực hiện hành vi đổi tiền mới, tiền lẻ dịp Tết để ăn chênh lệch sẽ bị xử phạt vi phạm hành chính mức tiền từ 40 triệu đồng đến 80 triệu đồng.